<<< повернутися
| обговорити на форумі >>
ДЕРЖАВНА КОМIСIЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКIВ
ФIНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я
02.12.2003 N 146
Зареєстровано в Мiнiстерствi
юстицiї України
25 грудня 2003 р.
за N 1225/8546
Про затвердження Лiцензiйних умов провадження дiяльностi
кредитних спiлок по залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
Вiдповiдно до вимог пiдпункту 3 пункту 1 статтi 28 Закону
України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв
фiнансових послуг" ( 2664-14 ), пункту 4 статтi 8 Закону України
"Про кредитнi спiлки" ( 2908-14 ), пiдпункту 8 пункту 4 Положення
про Державну комiсiю з регулювання ринкiв фiнансових послуг
України, затвердженого Указом Президента України вiд 4 квiтня
2003 року N 292/2003 ( 292/2003 ), та з метою удосконалення
державного регулювання дiяльностi кредитних спiлок Державна
комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України
П О С Т А Н О В И Л А:
1. Затвердити Лiцензiйнi умови провадження дiяльностi
кредитних спiлок по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної
спiлки на депозитнi рахунки (додаються).
2. Юридичному управлiнню (Ткаченко Д.В.) разом з
Департаментом нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.)
забезпечити подання цього розпорядження до Мiнiстерства юстицiї
України для державної реєстрацiї.
3. Вiддiлу взаємодiї iз засобами масової iнформацiї та
зв'язкiв з громадськiстю (Нагорняк М.В.) забезпечити публiкацiю
цього розпорядження у засобах масової iнформацiї пiсля його
державної реєстрацiї.
4. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена
Комiсiї - директора департаменту нагляду за кредитними установами
Оленчика А.Я.
Голова Комiсiї В.Суслов
Протокол N _____ засiдання
Комiсiї вiд _______________
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Державної
комiсiї з регулювання ринкiв
фiнансових послуг України
02.12.2003 N 146
Зареєстровано в Мiнiстерствi
юстицiї України
25 грудня 2003 р.
за N 1225/8546
ЛIЦЕНЗIЙНI УМОВИ
провадження дiяльностi кредитних спiлок по залученню
внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки
Цi Лiцензiйнi умови розробленi вiдповiдно до вимог Законiв
України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання ринкiв
фiнансових послуг" ( 2664-14 ), "Про кредитнi спiлки" ( 2908-14 ),
Положення про Державну комiсiю з регулювання ринкiв фiнансових
послуг України, затвердженого Указом Президента України вiд
4 квiтня 2003 року N 292/2003 ( 292/2003 ), Положення про
Державний реєстр фiнансових установ, затвердженого розпорядженням
Державної комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України
вiд 28 серпня 2003 року N 41 ( z0797-03 ) та зареєстрованого в
Мiнiстерствi юстицiї України вiд 11 вересня 2003 року за
N 797/8118, та iнших нормативно-правових актiв, якi регулюють
дiяльнiсть кредитних спiлок щодо надання фiнансових послуг.
Роздiл 1
Загальнi положення
1.1. У цих Лiцензiйних умовах наведенi нижче поняття
вживаються в такому значеннi:
заявник - кредитна спiлка або об'єднана кредитна спiлка
(далi - кредитна спiлка), яка внесена до Державного реєстру
фiнансових установ (далi - Реєстр) та яка подає заяву про видачу,
переоформлення лiцензiї, видачу дублiката лiцензiї, анулювання
лiцензiї;
лiцензiат - кредитна спiлка, яка отримала лiцензiю на
здiйснення дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки;
лiцензування - видача, переоформлення, тимчасове зупинення та
анулювання лiцензiй, видача дублiкатiв лiцензiй, ведення
лiцензiйних справ, контроль за додержанням лiцензiатом лiцензiйних
умов, видача розпоряджень про усунення порушень лiцензiйних умов;
лiцензiя - документ державного зразка, який засвiдчує право
кредитної спiлки на провадження дiяльностi по залученню внескiв
(вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки протягом
визначеного строку за умови виконання лiцензiйних умов.
Iншi поняття вживаються у цих Лiцензiйних умовах вiдповiдно
до Законiв України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання
ринкiв фiнансових послуг" ( 2664-14 ), "Про кредитнi спiлки"
( 2908-14 ), Положення про Державну комiсiю з регулювання ринкiв
фiнансових послуг України, затвердженого Указом Президента України
вiд 4 квiтня 2003 року N 292 ( 292/2003 ), Положення про Державний
реєстр фiнансових установ, затвердженого розпорядженням Державної
комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України вiд
28 серпня 2003 року N 41 ( z0797-03 ) та зареєстрованого в
Мiнiстерствi юстицiї України вiд 11 вересня 2003 року за
N 797/8118, а також iнших нормативно-правових актiв, якi регулюють
дiяльнiсть кредитних спiлок щодо надання фiнансових послуг.
1.2. Цi Лiцензiйнi умови встановлюють вимоги, якi є
обов'язковими для виконання кредитною спiлкою як на момент
отримання лiцензiї, так i протягом усього строку її дiї.
1.3. Кредитнi спiлки можуть отримати лiцензiю на здiйснення
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки в разi вiдсутностi не виконаних ними рiшень
Держфiнпослуг щодо застосування заходiв впливу.
1.4. Фiлiї та вiддiлення кредитної спiлки (далi -
вiдокремленi пiдроздiли) мають право здiйснювати дiяльнiсть по
залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi
рахунки на пiдставi копiї лiцензiї кредитної спiлки на здiйснення
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки та за умови дотримання вимог цих Лiцензiйних
умов.
1.5. Органом лiцензування дiяльностi по залученню внескiв
(вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки є Державна
комiсiя з регулювання ринкiв фiнансових послуг України (далi -
Держфiнпослуг).
1.6. Строк дiї лiцензiї - три роки, а при повторнiй видачi
лiцензiї, якщо до лiцензiата протягом попереднього строку
користування лiцензiєю не застосовувались заходи впливу, - 5
рокiв. Якщо до лiцензiата були застосованi заходи впливу, повторно
лiцензiя видається строком на 3 роки.
1.7. Лiцензiя чинна до закiнчення строку її дiї, визнання
лiцензiї недiйсною або анулювання.
1.8. Не допускається здiйснення кредитними спiлками
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки пiсля закiнчення строку дiї лiцензiї,
визнання лiцензiї недiйсною, у разi її тимчасового зупинення або
анулювання.
1.9. Якщо кредитна спiлка має намiр провадити зазначений в
лiцензiї вид дiяльностi пiсля закiнчення строку її дiї, або в разi
реорганiзацiї кредитної спiлки (подiлу, приєднання, злиття) вона
зобов'язана отримати нову лiцензiю вiдповiдно до цих Лiцензiйних
умов.
Заява про видачу лiцензiї та документи, що додаються до неї,
мають бути поданi кредитною спiлкою до Держфiнпослуг не пiзнiше
нiж за тридцять календарних днiв до закiнчення строку дiї
попередньо виданої лiцензiї.
Нова лiцензiя набирає чинностi не ранiше нiж з наступного дня
пiсля календарної дати закiнчення строку дiї попередньо виданої
лiцензiї.
1.10. У разi виникнення пiдстав для переоформлення лiцензiї,
видачi дублiката лiцензiї кредитна спiлка зобов'язана виконати
вiдповiднi дiї згiдно з цими Лiцензiйними умовами.
1.11. За видачу, переоформлення лiцензiї, за видачу дублiката
лiцензiї справляється плата у розмiрi та порядку, встановленому
нормативно-правовими актами Держфiнпослуг.
1.12. Лiцензiя, видана кредитнiй спiлцi для здiйснення
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки, не пiдлягає передачi для використання
третiми особами.
Роздiл 2
Документи, якi подаються для отримання лiцензiї,
порядок їх подання та розгляду
2.1. Для отримання лiцензiї на здiйснення дiяльностi по
залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi
рахунки заявник особисто або через уповноважений ним орган чи
особу звертається до вiдповiдного департаменту Держфiнпослуг iз
заявою про видачу лiцензiї (додаток 1), до якої додається копiя
свiдоцтва про державну реєстрацiю кредитної спiлки або копiя
довiдки про внесення до Єдиного державного реєстру пiдприємств та
органiзацiй України, засвiдчена нотарiально або органом, який
видав оригiнал документа.
2.2. У разi наявностi у заявника вiдокремлених пiдроздiлiв,
якi провадитимуть дiяльнiсть з надання фiнансових послуг на
пiдставi отриманої лiцензiї, у заявi зазначаються їх перелiк та
мiсцезнаходження.
2.3. Документи, що подаються до Держфiнпослуг вiдповiдно до
цих Лiцензiйних умов, мають бути викладенi державною мовою.
2.4. Заява про видачу лiцензiї та документи, що додаються до
неї, приймаються за описом. Опис подається у двох примiрниках,
один з яких повертається заявнику з вiдмiткою про дату прийняття
документiв Держфiнпослуг та пiдписом вiдповiдальної особи, яка їх
прийняла.
2.5. Заявник несе у випадках, передбачених законами України,
вiдповiдальнiсть за достовiрнiсть iнформацiї, наведеної у заявi та
документах, поданих для отримання лiцензiї.
2.6. Заява про видачу лiцензiї залишається без розгляду,
якщо:
заява пiдписана особою, яка не має на це повноважень, або
особою, посада якої не вказана;
документи оформленi з порушенням вимог цих Лiцензiйних умов.
2.7. Про залишення заяви про видачу лiцензiї без розгляду
заявник повiдомляється у письмовiй формi iз зазначенням пiдстав
залишення заяви про видачу лiцензiї без розгляду у строк не
пiзнiше тридцяти календарних днiв з дати надходження заяви.
Пiсля усунення причин, що були пiдставою для винесення
рiшення про залишення заяви про видачу лiцензiї без розгляду,
заявник може повторно подати заяву про видачу лiцензiї, яка
розглядається в порядку, встановленому для видачi лiцензiї.
2.8. Держфiнпослуг приймає рiшення про видачу лiцензiї або
про вiдмову у видачi лiцензiї не пiзнiше тридцяти календарних днiв
з дати надходження заяви про видачу лiцензiї та документiв, що
додаються до неї.
2.9. Повiдомлення про прийняття рiшення про видачу лiцензiї
або про вiдмову у видачi лiцензiї надсилається (видається)
заявниковi в письмовiй формi протягом трьох робочих днiв з дати
прийняття вiдповiдного рiшення. У рiшеннi про вiдмову у видачi
лiцензiї зазначаються пiдстави такої вiдмови.
2.11. Пiдставами для прийняття рiшення про вiдмову у видачi
лiцензiї є:
недостовiрнiсть даних у документах, поданих заявником, для
отримання лiцензiї;
невiдповiднiсть заявника згiдно з поданими документами цим
Лiцензiйним умовам.
2.12. У разi вiдмови у видачi лiцензiї на пiдставi виявлення
недостовiрних даних у заявi про видачу лiцензiї та документах,
поданих для отримання лiцензiї, заявник може подати до
Держфiнпослуг нову заяву про видачу лiцензiї не ранiше нiж через
три мiсяцi з дати прийняття рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї.
2.13. У разi вiдмови у видачi лiцензiї на пiдставi
невiдповiдностi заявника лiцензiйним умовам заявник може подати до
Держфiнпослуг нову заяву про видачу лiцензiї пiсля усунення
причин, що були пiдставою для вiдмови у видачi лiцензiї.
2.14. Рiшення про вiдмову у видачi лiцензiї може бути
оскаржене в судовому порядку.
2.15. У разi прийняття рiшення про видачу лiцензiї
Держфiнпослуг оформлює лiцензiю не пiзнiше нiж за п'ять робочих
днiв з дня надходження документа, що пiдтверджує внесення плати за
видачу лiцензiї.
2.16. Держфiнпослуг робить вiдмiтку про дату прийняття
документа, що пiдтверджує внесення заявником плати за видачу
лiцензiї, на примiрнику опису, який було видано заявнику при
прийняттi заяви про видачу лiцензiї.
2.17. Якщо заявник протягом тридцяти календарних днiв з дня
направлення йому повiдомлення про прийняття рiшення про видачу
лiцензiї не подав документа, що пiдтверджує внесення плати за
видачу лiцензiї, або не звернувся до Держфiнпослуг для отримання
оформленої лiцензiї, Держфiнпослуг має право скасувати рiшення про
видачу лiцензiї або прийняти рiшення про визнання такої лiцензiї
недiйсною.
2.18. Пiсля видачi кредитнiй спiлцi лiцензiї на право
здiйснення дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки вiдповiдна iнформацiя
вноситься до Реєстру протягом трьох робочих днiв.
Роздiл 3
Умови, яким повинен вiдповiдати лiцензiат при
провадженнi дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
3.1. Кредитна спiлка при провадженнi зазначеної в лiцензiї
дiяльностi повинна вiдповiдати вимогам Закону України "Про
кредитнi спiлки" ( 2908-14 ), "Про фiнансовi послуги та державне
регулювання ринкiв фiнансових послуг" ( 2664-14 ),
нормативно-правовим актам Держфiнпослуг, якi регулюють дiяльнiсть
кредитних спiлок.
3.2. Кредитна спiлка у своїй дiяльностi зобов'язана
керуватися Статутом та внутрiшнiми положеннями, перелiк яких
визначений нормативно-правовими актами Держфiнпослуг. Положення
мають не суперечити вимогам законодавства.
3.3. Кредитна спiлка зобов'язана формувати капiтал, резерви,
фонди та визначати порядок покриття збиткiв вiдповiдно до вимог,
установлених Держфiнпослуг.
3.4. Кредитна спiлка зобов'язана дотримуватися критерiїв щодо
лiквiдностi, капiталу та платоспроможностi, прибутковостi, якостi
активiв та ризиковостi операцiй, встановлених нормативно-правовими
актами Держфiнпослуг.
3.5. Кредитна спiлка повинна бути забезпечена комп'ютерною
технiкою для ведення облiку та комунiкацiйними засобами (телефон
та/або факс), а також використовувати програмне забезпечення
вiдповiдно до вимог Держфiнпослуг.
3.6. Кредитна спiлка зобов'язана мати окреме примiщення з
обмеженим доступом та сейф для зберiгання грошей (грошових коштiв)
та документiв, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження), а
також мати iнше спецiальне технiчне обладнання, перелiк та вимоги
до якого встановлюються Держфiнпослуг.
3.7. Кредитна спiлка (включаючи вiдокремленi пiдроздiли)
протягом часу, встановленого внутрiшнiми правилами (документами),
забезпечує прийом членiв кредитної спiлки для проведення
вiдповiдних розрахункiв, надання необхiдної iнформацiї та
консультацiй.
3.8. Членами органiв управлiння кредитної спiлки не можуть
бути особи, якi за рiшенням суду визнанi недiєздатними або
обмежено дiєздатними, особи, якi вiдбувають покарання у виглядi
позбавлення волi, а також особи, що мають непогашену судимiсть за
корисливi злочини.
3.9. Керiвники та головний бухгалтер кредитної спiлки повиннi
вiдповiдати професiйним та квалiфiкацiйним вимогам, установленим
Держфiнпослуг.
3.10. Кредитна спiлка зобов'язана здiйснювати дiяльнiсть по
залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi
рахунки на пiдставi договору, який має вiдповiдати вимогам статтi
6 Закону України "Про фiнансовi послуги та державне регулювання
ринкiв фiнансових послуг" ( 2664-14 ), а також мiстити:
умови, якi не суперечать одна однiй та не мiстять положень з
неоднозначним трактуванням;
порядок нарахування та виплати вiдсоткiв (методи нарахування
вiдсоткiв, перiодичнiсть виплати вiдсоткiв та форму їх розрахунку
тощо);
положення про необхiднiсть пiдписання додаткового договору в
разi змiни умов цього договору;
положення про умови дострокового розiрвання договору з
iнiцiативи члена кредитної спiлки та порядок здiйснення
розрахункiв;
положення про необхiднiсть письмового повiдомлення сторiн
договору щодо змiни свого мiсцезнаходження (адреси) однiєю iз
сторiн.
3.11. Кредитна спiлка повинна вести облiк укладених
договорiв, якi зобов'язана зберiгати не менше п'яти рокiв пiсля
виконання взаємних зобов'язань.
3.12. Кредитна спiлка зобов'язана подавати до Держфiнпослуг
фiнансову звiтнiсть та iншi звiтнi данi, iнформацiю в обсягах,
формах та у строки, що встановленi Держфiнпослуг.
3.13. Кредитнiй спiлцi забороняється поширення у будь-якiй
формi реклами та iншої iнформацiї, що мiстить неправдивi вiдомостi
про її дiяльнiсть.
3.14. Кредитна спiлка повинна виконувати свої зобов'язання
перед членами в порядку, термiни та протягом строкiв згiдно з
укладеними договорами.
3.15. Кредитнiй спiлцi забороняється здiйснювати дiяльнiсть,
яка не передбачена її статутом.
3.16. Кредитна спiлка зобов'язана виконувати гарантованi
законом права членiв кредитної спiлки з питань управлiння
кредитною спiлкою та з питань отримання iнформацiї про дiяльнiсть
кредитної спiлки.
3.17. При прийняттi членiв до кредитної спiлки вона
зобов'язана дотримуватись ознаки членства, визначеної її статутом.
3.18. Кредитна спiлка зобов'язана протягом десяти робочих
днiв пiсля виникнення змiн та/або доповнень до документiв, поданих
нею для отримання лiцензiї, письмово повiдомити Держфiнпослуг про
змiни та/або доповнення i надати вiдповiднi пiдтверднi
документи.
3.19. Кредитна спiлка зобов'язана протягом десяти робочих
днiв пiсля накладення санкцiй iншими органами виконавчої влади
письмово повiдомити Держфiнпослуг та надати копiї вiдповiдних
пiдтвердних документiв.
Роздiл 4
Вимоги до кредитної спiлки при провадженнi дiяльностi
через свої вiдокремленi пiдроздiли
4.1. Кредитна спiлка має право здiйснювати дiяльнiсть через
вiдокремленi пiдроздiли на пiдставi отриманої нею лiцензiї за
умови виконання таких вимог:
iнформацiя про такi вiдокремленi пiдроздiли має бути внесена
до Реєстру;
повноваження щодо здiйснення дiяльностi по залученню внескiв
(вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки має бути
передбачене в положеннi про вiдповiдний вiдокремлений пiдроздiл
кредитної спiлки;
дотримання вiдокремленим пiдроздiлом кредитної спiлки вимог,
установлених роздiлом III цих Лiцензiйних умов (за винятком
пунктiв 3.3, 3.4, 3.8, 3.12, 3.18, 3.19).
4.2. Кредитна спiлка до початку вiдповiдної дiяльностi через
вiдокремленi пiдроздiли зобов'язана подати до вiдповiдного
департаменту Держфiнпослуг повiдомлення про намiр кредитної спiлки
здiйснювати дiяльнiсть по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки через вiдокремленi
пiдроздiли згiдно з отриманою кредитною спiлкою лiцензiєю
(додаток 5).
4.3. Протягом п'яти робочих днiв з дати отримання
повiдомлення про намiр кредитної спiлки здiйснювати дiяльнiсть по
залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi
рахунки через вiдокремлений пiдроздiл згiдно з лiцензiєю,
отриманою кредитною спiлкою, Держфiнпослуг вносить iнформацiю до
Реєстру та направляє кредитнiй спiлцi вiдповiдне повiдомлення в
письмовiй формi.
4.4. У разi лiквiдацiї вiдокремленого пiдроздiлу, який
провадив дiяльнiсть по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки згiдно з отриманою кредитною
спiлкою лiцензiєю, або в разi припинення провадження кредитною
спiлкою через вiдокремлений пiдроздiл такої дiяльностi кредитна
спiлка зобов'язана протягом десяти робочих днiв з дати лiквiдацiї
такого вiдокремленого пiдроздiлу або з дати припинення дiяльностi
через такий пiдроздiл подати до Держфiнпослуг вiдповiдне
повiдомлення в письмовiй формi. Держфiнпослуг вносить вiдповiдну
iнформацiю до Реєстру протягом п'яти робочих днiв.
Роздiл 5
Переоформлення лiцензiї
5.1. Пiдставами для переоформлення лiцензiї є:
змiна найменування кредитної спiлки, якщо ця змiна не
пов'язана з реорганiзацiєю кредитної спiлки;
змiна мiсцезнаходження кредитної спiлки.
5.2. У разi виникнення пiдстав для переоформлення лiцензiї
кредитна спiлка зобов`язана протягом десяти робочих днiв пiсля
реєстрацiї у встановленому порядку таких змiн подати до
Держфiнпослуг такi документи:
заяву про переоформлення лiцензiї (додаток 2);
оригiнал лiцензiї, що пiдлягає переоформленню;
копiю свiдоцтва про державну реєстрацiю кредитної спiлки, яке
мiстить вiдповiднi змiни, засвiдчену в установленому
законодавством порядку;
копiю платiжного документа про внесення плати за
переоформлення лiцензiї.
5.3. Держфiнпослуг приймає рiшення про переоформлення
лiцензiї протягом десяти робочих днiв з дати надходження заяви про
переоформлення лiцензiї та всiх необхiдних документiв, що
додаються до заяви. Не пiзнiше п'яти робочих днiв з дати прийняття
рiшення про переоформлення лiцензiї Держфiнпослуг оформлює
заявнику лiцензiю на новому бланку.
5.4. У разi переоформлення лiцензiї Держфiнпослуг приймає
рiшення про визнання недiйсним бланка лiцензiї, що був
переоформлений, з внесенням вiдповiдної iнформацiї до Реєстру не
пiзнiше трьох робочих днiв з дати прийняття такого рiшення.
5.5. Строк дiї переоформленої лiцензiї не може перевищувати
строку дiї, зазначеного в лiцензiї, що переоформлюється.
Роздiл 6
Видача дублiката лiцензiї
6.1. Пiдставами для видачi дублiката лiцензiї є:
втрата бланка лiцензiї;
пошкодження бланка лiцензiї.
6.2. У разi втрати або пошкодженнi бланка лiцензiї кредитна
спiлка подає до Держфiнпослуг такi документи:
заяву про видачу дублiката лiцензiї згiдно з додатком 3;
оригiнал бланка лiцензiї (у разi пошкодження);
копiю платiжного документа про внесення плати за видачу
дублiката лiцензiї.
6.3. Держфiнпослуг приймає рiшення про видачу дублiката
лiцензiї протягом десяти робочих днiв з дати надходження заяви про
видачу дублiката лiцензiї та всiх необхiдних документiв. Не
пiзнiше п'яти робочих днiв з дати прийняття рiшення про видачу
дублiката Держфiнпослуг оформлює лiцензiату дублiкат лiцензiї.
6.4. У разi видачi дублiката лiцензiї замiсть втраченого або
пошкодженого бланка Держфiнпослуг приймає рiшення про визнання
недiйсним бланка лiцензiї, що був втрачений або пошкоджений, з
внесенням вiдповiдної iнформацiї до Реєстру не пiзнiше трьох
робочих днiв з дати прийняття вiдповiдного рiшення.
Роздiл 7
Тимчасове зупинення та анулювання лiцензiї
7.1. Пiдставами для тимчасового зупинення дiї лiцензiї можуть
бути:
невиконання кредитною спiлкою вимог Лiцензiйних умов;
початок, вiдповiдно до чинного законодавства, процедури
лiквiдацiї кредитної спiлки;
повторне порушення лiцензiатом протягом року вимог
Лiцензiйних умов, за яке було застосовано вiдповiднi заходи
впливу;
неусунення порушень, що стали пiдставою для попереднього
застосування заходiв впливу;
застосування заходiв впливу у виглядi вiдсторонення
керiвництва вiд управлiння кредитною спiлкою, призначення
тимчасової адмiнiстрацiї, затвердження плану вiдновлення
фiнансової стабiльностi кредитної спiлки.
7.2. Дiя тимчасово зупиненої лiцензiї може бути поновлена за
рiшенням Держфiнпослуг у разi усунення порушень, що були пiдставою
для її тимчасового зупинення.
7.3. Строк тимчасового зупинення дiї лiцензiї обмежений
строком дiї лiцензiї.
Якщо строк лiцензiї, дiя якої була тимчасово зупинена,
закiнчився, нова лiцензiя може бути видана кредитнiй спiлцi не
ранiше дати усунення порушення, що стало пiдставою для тимчасової
зупинки попередньо виданої лiцензiї.
7.4. Пiдставами для анулювання лiцензiї є:
заява кредитної спiлки про анулювання лiцензiї;
рiшення про скасування державної реєстрацiї кредитної спiлки;
рiшення Держфiнпослуг про виключення кредитної спiлки з
Реєстру;
неусунення протягом строку, визначеного рiшенням
Держфiнпослуг, порушень вимог Лiцензiйних умов, що стали пiдставою
для тимчасового зупинення дiї лiцензiї;
порушення законiв та iнших нормативно-правових актiв, що
регулюють дiяльнiсть кредитної спiлки з надання послуг по
залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi
рахунки.
7.5. У разi прийняття кредитною спiлкою рiшення про
припинення дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки кредитна спiлка подає до
Держфiнпослуг такi документи:
заяву про анулювання лiцензiї (додаток 4);
копiю рiшення вiдповiдного органу управлiння кредитної спiлки
про припинення дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки;
баланс за останнiй звiтний перiод та довiдку про виконання
всiх договорiв (зобов'язань) перед вкладниками грошей (грошових
коштiв) на депозитнi рахунки, пiдписанi керiвником i головним
бухгалтером, пiдпис яких засвiдчується печаткою кредитної спiлки;
оригiнал лiцензiї.
7.5.1. Держфiнпослуг має право здiйснити перевiрку кредитної
спiлки щодо виконання її зобов`язань перед учасниками за
укладеними договорами.
7.5.2. У разi отримання заяви про анулювання лiцензiї та
необхiдних документiв кредитної спiлки Держфiнпослуг приймає
рiшення про анулювання лiцензiї протягом тридцяти календарних днiв
з дати надходження заяви.
7.5.3. Повiдомлення про прийняття рiшення про анулювання
лiцензiї за заявою кредитної спiлки надсилається заявнику в
письмовiй формi протягом трьох робочих днiв з дати прийняття
вiдповiдного рiшення.
7.6. Розгляд питань про анулювання лiцензiї здiйснюється на
пiдставi: рiшення про скасування державної реєстрацiї кредитної
спiлки; рiшення Держфiнпослуг про виключення кредитної спiлки з
Реєстру; iнших пiдстав вiдповiдно до законодавства.
7.7. Iнформацiя про анулювання лiцензiї за заявою кредитної
спiлки вноситься до Реєстру не пiзнiше трьох робочих днiв з дати
прийняття рiшення про анулювання лiцензiї.
Iнформацiя про анулювання лiцензiї з iнших пiдстав, якi
вказанi в пунктi 7.4 цих Лiцензiйних умов, вноситься не пiзнiше
трьох робочих днiв з дати набрання чинностi вiдповiдним рiшенням
Держфiнпослуг про анулювання лiцензiї.
7.8. Рiшення про анулювання лiцензiї може бути оскаржене в
судовому порядку.
Роздiл 8
Державний контроль
8.1. Державний контроль за додержанням Лiцензiйних умов
здiйснюється Держфiнпослуг вiдповiдно до законодавства.
Iншi органи виконавчої влади здiйснюють контроль за
дiяльнiстю кредитних спiлок у межах своєї компетенцiї.
8.2. У разi виявлення порушень при здiйсненнi контролю за
додержанням цих Лiцензiйних умов до лiцензiата застосовуються
заходи впливу, передбаченi законодавством України.
Роздiл 9
Iншi положення
9.1. Кредитнi спiлки, статути та внутрiшнi документи яких
зареєстрованi до дня створення Реєстру, пiдлягають перереєстрацiї
та повиннi отримати вiдповiднi лiцензiї в Держфiнпослуг протягом
року з моменту створення Реєстру.
Кредитна спiлка, яка перереєстрована Держфiнпослуг вiдповiдно
до пункту 3 Прикiнцевих положень Закону України "Про кредитнi
спiлки" ( 2908-14 ) та має намiр провадити дiяльнiсть по залученню
внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки,
повинна подати заяву та документи, визначенi п. 2.1 цих
Лiцензiйних умов, для отримання лiцензiї на здiйснення дiяльностi
по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на
депозитнi рахунки у термiн не пiзнiше 10 робочих днiв з дати її
перереєстрацiї.
9.2. Договори кредитної спiлки, статути та внутрiшнi
документи якої зареєстрованi до дня створення Реєстру, щодо
залучення членських внескiв членiв кредитної спiлки прирiвнюються
до договорiв щодо залучення внескiв (вкладiв) членiв кредитної
спiлки на депозитнi рахунки.
Директор департаменту
нагляду за кредитними установами А.Оленчик
Додаток 1
до Лiцензiйних умов
провадження дiяльностi
кредитних спiлок по
залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки
на депозитнi рахунки
"____" _________ 200__ р. N __ Державна комiсiя з регулювання
(дата написання заяви) ринкiв фiнансових послуг України
ЗАЯВА
про видачу лiцензiї на здiйснення дiяльностi
по залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
Заявник _________________________________________________________
(повне найменування)
мiсцезнаходження ________________________________________________
(пошт. iндекс, область,
_________________________________________________________________
район, мiсто, вулиця, будинок, квартира)
телефон, факс ___________________________________________________
Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ __________________________________
банкiвськi реквiзити:
назва банку _____________________________________________________
мiсцезнаходження ________________________________________________
банку
МФО _____________________________________________________________
поточний рахунок ________________________________________________
Просить видати лiцензiю на здiйснення дiяльностi по залученню
внескiв (вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
------------------------------------------------------------------
| Найменування вiдокремлених | Мiсцезнаходження вiдокремлених |
| пiдроздiлiв заявника | пiдроздiлiв заявника |
|-------------------------------+--------------------------------|
| | |
|-------------------------------+--------------------------------|
| | |
------------------------------------------------------------------
(у разi наявностi вiдокремлених пiдроздiлiв, якi провадитимуть
дiяльнiсть на пiдставi отриманої лiцензiї)
Два примiрники опису (перелiку) документiв додаються.
Керiвник кредитної спiлки ___________ __________________________
(пiдпис) (П.I.Б)
М.П.
Додаток 2
до Лiцензiйних умов
провадження дiяльностi
кредитних спiлок
по залученню внескiв
(вкладiв) членiв
кредитної спiлки
на депозитнi рахунки
"____" _______ 200__ р. N ___ Державна комiсiя з регулювання
(дата написання заяви) ринкiв фiнансових послуг України
ЗАЯВА
про переоформлення лiцензiї на здiйснення
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв) членiв
кредитної спiлки на депозитнi рахунки
Заявник _________________________________________________________
(повне найменування)
мiсцезнаходження ________________________________________________
(пошт. iндекс, область, район, мiсто,
_________________________________________________________________
вулиця, будинок, квартира)
телефон, факс ___________________________________________________
Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ __________________________________
банкiвськi реквiзити:
назва банку _____________________________________________________
мiсцезнаходження ________________________________________________
банку
МФО _____________________________________________________________
поточний рахунок ________________________________________________
дата прийняття та номер рiшення про видачу лiцензiї _____________
серiя та номер лiцензiї _________________________________________
дата видачi лiцензiї ____________________________________________
термiн дiї лiцензiї з ___________ по _____________
просить переоформити лiцензiю у зв'язку з _______________________
_________________________________________________________________
(зазначити причину)
Два примiрники опису (перелiку) документiв додаються.
Керiвник кредитної спiлки __________ _________________________
(пiдпис) (П.I.Б)
М.П.
Додаток 3
до Лiцензiйних умов
провадження дiяльностi
кредитних спiлок
по залученню внескiв
(вкладiв) членiв кредитної
спiлки на депозитнi рахунки
"___" _________ 200__ р. N ___ Державна комiсiя з регулювання
(дата написання заяви) ринкiв фiнансових послуг України
ЗАЯВА
про видачу дублiката лiцензiї на здiйснення
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
Заявник _________________________________________________________
(повне найменування)
мiсцезнаходження ________________________________________________
(пошт. iндекс, область,
_________________________________________________________________
район, мiсто, вулиця, будинок, квартира)
телефон, факс ___________________________________________________
Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ __________________________________
банкiвськi реквiзити:
назва банку _____________________________________________________
мiсцезнаходження ________________________________________________
банку
МФО _____________________________________________________________
поточний рахунок ________________________________________________
серiя та номер лiцензiї _________________________________________
дата прийняття та номер рiшення про видачу лiцензiї _____________
дата видачi лiцензiї ____________________________________________
термiн дiї лiцензiї з _______________ по ______________
просить видати дублiкат лiцензiї у зв'язку з ____________________
_________________________________________________________________
(зазначити причину)
Два примiрники опису (перелiку) документiв додаються.
Керiвник кредитної спiлки __________ ________________________
(пiдпис) (П.I.Б)
М.П.
Додаток 4
до Лiцензiйних умов
провадження дiяльностi
кредитних спiлок по
залученню внескiв
(вкладiв) членiв
кредитної спiлки
на депозитнi рахунки
"__" _______ 200__ р. N ____ Державна комiсiя з регулювання
(дата написання заяви) ринкiв фiнансових послуг України
ЗАЯВА
про анулювання лiцензiї на провадження
дiяльностi по залученню внескiв (вкладiв)
членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки
Заявник _________________________________________________________
(повне найменування)
мiсцезнаходження ________________________________________________
(пошт. iндекс, область,
_________________________________________________________________
район, мiсто, вулиця, будинок, квартира)
телефон, факс ___________________________________________________
Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ __________________________________
банкiвськi реквiзити:
назва банку _____________________________________________________
мiсцезнаходження ________________________________________________
банку
МФО _____________________________________________________________
поточний рахунок ________________________________________________
серiя та номер лiцензiї _________________________________________
дата прийняття та номер рiшення про видачу лiцензiї _____________
дата видачi лiцензiї ____________________________________________
термiн дiї лiцензiї з ________________ по ______________
просить анулювати лiцензiю у зв'язку з __________________________
_________________________________________________________________
(зазначити причину)
Два примiрники опису (перелiку) документiв додаються.
Керiвник кредитної спiлки _________ _______________________
(пiдпис) (П.I.Б)
М.П.
Додаток 5
до Лiцензiйних умов
провадження дiяльностi
кредитних спiлок
по залученню внескiв
(вкладiв) членiв
кредитної спiлки
на депозитнi рахунки
"___" _______ 200__ р. N ___ Державна комiсiя з регулювання
(дата написання заяви) ринкiв фiнансових послуг України
ПОВIДОМЛЕННЯ
кредитної спiлки про намiр здiйснювати дiяльнiсть
по залученню внескiв (вкладiв) членiв кредитної
спiлки на депозитнi рахунки через
вiдокремленi пiдроздiли
Кредитна спiлка _________________________________________________
(повне найменування)
мiсцезнаходження ________________________________________________
(пошт. iндекс, область,
_________________________________________________________________
район, мiсто, вулиця, будинок, квартира)
телефон, факс ___________________________________________________
Iдентифiкацiйний код за ЄДРПОУ __________________________________
серiя та номер лiцензiї _________________________________________
дата прийняття та номер рiшення про видачу лiцензiї _____________
дата видачi лiцензiї ____________________________________________
термiн дiї лiцензiї з ________________ по ______________
повiдомляє, що здiйснення дiяльностi по залученню внескiв
(вкладiв) членiв кредитної спiлки на депозитнi рахунки на пiдставi
отриманої лiцензiї буде здiйснюватись кредитною спiлкою через
вiдокремленi пiдроздiли:
------------------------------------------------------------------
| Найменування вiдокремленого | Мiсцезнаходження |
| пiдроздiлу | вiдокремленого пiдроздiлу |
|---------------------------------+------------------------------|
| | |
|---------------------------------+------------------------------|
| | |
------------------------------------------------------------------
Керiвник кредитної спiлки ___________ _____________________
(пiдпис) (П.I.Б)
М.П.
<<< повернутися
| обговорити на форумі >>>