ПРОЕКТ
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
_______________________________________________________
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
2006 року м. Київ №______
Про затвердження Змін до
Положення про внесення
інформації про кредитні спілки до
Державного реєстру фінансових
установ
Відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 № 292, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:1. Затвердити Зміни до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22.06.2004 № 1099, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.07.2004 № 847/9446 (додаються).
2. Юридичному департаменту (Чурсін О.В.) разом з Департаментом нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
3. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії – директора Департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.
Голова Комісії В. Суслов
Протокол засідання Комісії
від ___________ 2006 р. №
ЗАТВЕРЖЕНО
Розпорядження Державної комісії
з регулювання ринків
фінансових послуг України
__________ 2006 №___________
Зміни
до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ1. У розділі I :
1.1. Пункт 5 доповнити абзацом такого змісту:
„У разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення кредитної спілки з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення до Реєстру, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення з Реєстру”.2. У розділі II:
2.1. Підпункт 8.1. пункту 8 викласти в такій редакції:
„8.1. Пройти державну реєстрацію відповідно до Закону України „Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців” з урахуванням особливостей, установлених Законом України „Про кредитні спілки”.2.2. Пункт 8 доповнити підпунктами 8.7?8.9 такого змісту:
„8.7. Керівник та головний бухгалтер кредитної спілки повинні відповідати професійним вимогам, встановленим Держфінпослуг.
8.8. Програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання кредитних спілок, пов'язане з наданням фінансових послуг, повинне відповідати установленим Держфінпослуг вимогам до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг.
8.9. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) та документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження)”.3. У розділі III:
3.1. Підпункт 9.3 пункту 9 виключити.
У зв’язку з цим підпункти 9.4 – 9.12 пункту 9 вважати відповідно підпунктами 9.3 ? 9.11.3.2. Підпункт 9.4 пункту 9 викласти в такій редакції:
„9.4. Засвідчені в установленому законодавством порядку копії статуту кредитної спілки з усіма змінами і доповненнями, протоколу установчих/загальних зборів, якими затверджена остання редакція статуту, реєстру осіб, які брали участь у цих зборах”.
3.3. Підпункт 9.9 пункту 9 викласти в такій редакції:
„9.9. Засвідчені в установленому порядку внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 та зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399, сторінки яких мають бути прошиті, пронумеровані та засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки”.
3.4. Підпункт 9.10 пункту 9 після слів „право власності або оренди” доповнити словом „нежилого”.
3.5. Підпункт 9.11 пункту 9 викласти в такій редакції:
„9.11. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, в тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.04 № 1590. Також додається витяг з трудової книжки керівника та головного бухгалтера кредитної спілки, засвідчений підписом керівника та печаткою кредитної спілки”.3.6. Пункт 9 доповнити підпунктами 9.12, 9.13 такого змісту:
„9.12. Інформацію (Довідку) про наявність у кредитній спілці програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання, пов'язаного з наданням кредитною спілкою фінансових послуг, згідно з вимогами, встановленими Держфінпослуг, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
9.13. Інформацію (Довідку) про наявність у кредитній спілці окремого приміщення з обмеженим доступом, сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації та/або відповідної охорони, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.”3.7. Пункт 9 доповнити абзацом такого змісту:
„Кредитна спілка зобов'язана протягом десяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру, надіслати до Держфінпослуг письмове повідомлення про ці зміни згідно з додатком 3 до цього Положення і надати відповідні реєстраційні картки (в паперовому та електронному вигляді) та документи, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки, які підтверджують такі зміни та/або доповнення”.3.8. Підпункти 12.1 та 12.2 пункту 12 викласти в такій редакції:
„12.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада та розшифрування підпису якої не вказані.
12.2. Документи оформлені з порушенням вимог цього Положення”.3.9. Підпункт 13.4 пункту 13 викласти в такій редакції:
„13.4. Невідповідність кредитної спілки згідно з поданими документами вимогам законодавства України та цього Положення”.4. У розділі IV:
4.1.У пункті 14 слова „згідно з додатком” замінити словами „згідно з додатком 1”.4.2. Пункт 14 доповнити абзацом такого змісту:
„Відокремлений підрозділ кредитної спілки створюється та здійснює діяльність із дотриманням територіальної ознаки членства кредитної спілки, визначеної її статутом”.4.3. Абзац перший пункту 15 викласти в такій редакції:
„15. У разі наявності в заявника відокремленого підрозділу або створення нового відокремленого підрозділу, що надаватиме фінансові послуги, кредитна спілка зобов'язана до початку діяльності цього відокремленого підрозділу повідомити Держфінпослуг та подати такі документи для внесення інформації про цей відокремлений підрозділ до Реєстру”.
4.3.1. Підпункт 15.5 пункту 15 після слів „право власності або оренди” доповнити словом „нежилого”.4.3.2. Пункт 15 доповнити підпунктами 15.6, 15.7 такого змісту:
„15.6. Документ про взяття відокремленого підрозділу на облік в органах статистики.
15.7. Копії документів про освіту, в тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації за формою „спеціалізація” відповідно до програм, погоджених із Держфінпослуг”, а також витяг з трудової книжки керівника та головного бухгалтера кредитної спілки засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки”.
4.4. Підпункт 17.1 пункту 17 викласти в такій редакції:
„17.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада та розшифрування підпису якої не вказані”.
4.5. Пункт 18 доповнити підпунктом 18.4 такого змісту:
„18.4. Створення відокремленого підрозділу без дотримання територіальної ознаки членства кредитної спілки, передбаченої її статутом”.
4.6. Пункт 19 викласти в такій редакції:
„19. У разі прийняття позитивного рішення Держфінпослуг направляє заявнику Довідку, згідно з додатком 1 до цього Положення, протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання документів для внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру.”4.7. Пункт 20 доповнити підпунктом 20.3 такого змісту:
„20.3. Оригінал Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ”.4.8. Доповнити Положення новим пунктом 22 такого змісту:
„22. У разі зміни найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу кредитна спілка має подати до Держфінпослуг протягом 10 робочих днів з моменту прийняття кредитною спілкою відповідного рішення такі документи:
22.1. Заяву про переоформлення Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ згідно з додатком 2 до цього Положення.
22.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (згідно з додатком 5 до Положення про Державний реєстр фінансових установ) в паперовому та електронному вигляді у форматі, встановленому Держфінпослуг.
22.3. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної спілки про зміну найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
22.4. Копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути прошиті та пронумеровані, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
22.5. Копії документів, що підтверджують право власності або оренди нежилого приміщення за місцезнаходженням відокремленого підрозділу кредитної спілки, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
22.6. Оригінал Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ, яка підлягає переоформленню.”
У зв’язку з цим пункти 22 та 23 вважати відповідно пунктами 23 та 24.
5. У тексті Положення слово „завірені” замінити на „засвідчені” у відповідних відмінках.
Доповнити Положення додатками 2 та 3 (додаються).
Член Комісії - директор департаменту
нагляду за кредитними установами А. Я. Оленчик
Додаток ( формат PDF)
Аналіз регуляторного впливуЗміни до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ (далі – Зміни), затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22.06.04 № 1099, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.07.04 № 847/9446 , розроблені Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг).
1. Визначення проблеми, яку буде розв’язано шляхом державного регулюванняВідповідно до Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” Держфінпослуг здійснює нагляд за фінансовими установами, в тому числі за кредитними спілками.
Прийняття Змін є необхідним, оскільки дозволить врегулювати питання щодо встановлення обмежень стосовно подання заяви про внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру в разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення кредитної спілки з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення до Реєстру. Також врегулюються питання щодо визначення відповідності в кредитних спілках програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, що пов'язане з наданням фінансових послуг, установленим Держфінпослуг вимогам до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, встановляться додаткові вимоги до оформлення документів, що подаються кредитними спілками до Держфінпослуг для набуття статусу фінансової установи, посилиться захист майнових прав членів кредитних спілок.
2. Обґрунтування прийняття регуляторного актаЗміни розроблені відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Закону України "Про кредитні спілки", Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.03 № 41 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.03 № 797/8118.
3. Визначення очікуваних результатів прийняття регуляторного актаЗапровадження зазначених Змін дозволить:- встановити обмеження щодо подання заяви про внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру в разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення кредитної спілки з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення до Реєстру;
4. Визначення цілей державного регулювання
- врегулювати питання щодо встановлення відповідності керівників та головних бухгалтерів кредитних спілок, а також керівників відокремлених підрозділів кредитних спілок щодо відповідності професійним вимогам, встановленим Держфінпослуг.
- врегулювати питання щодо встановлення відповідності в кредитних спілок програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, що пов'язане з наданням фінансових послуг, установленим Держфінпослуг вимогам до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг;
- врегулювати питання щодо підтвердження наявності в кредитних спілок окремого приміщення з обмеженим доступом та сейфа для зберігання грошей (грошових коштів) та документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження);
- встановити додаткові вимоги до оформлення документів, що подаються кредитними спілками до Держфінпослуг для набуття статусу фінансової установи;
- посилити захист майнових прав членів кредитних спілок.
Метою державного регулювання є врегулювання діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг та захист майнових прав членів кредитних спілок.
Альтернативних способів досягнення встановленої мети немає.
5. Аргументування переваги обраного способу досягнення встановлених цілейПрийняття зазначених Змін є єдиним способом досягнення встановлених цілей.
6. Описання механізму і заходів, які забезпечать розв’язання визначеної проблеми шляхом прийняття регуляторного актаУ разі прийняття Змін буде посилений контроль за діяльністю кредитних спілок та відокремлених підрозділів, а також посилено захист майнових прав членів кредитної спілки.
7. Обґрунтування можливості досягнення встановлених цілей у разі прийняття регуляторного акта
Досягненням встановлених цілей у разі прийняття запропонованого регуляторного акта буде посилення контролю з боку органів державної влади за діяльністю кредитних спілок та їхніх відокремлених підрозділів, а також посилення захисту майнових прав членів кредитної спілки.
Очікуванні наслідки дії Змін не передбачають нанесення шкоди учасникам ринку кредитних спілок.
Контроль за дотриманням Змін є складовою частиною державного регулювання та нагляду за діяльністю кредитних спілок та здійснюється Держфінпослуг.
Реалізація Змін не потребує додаткових матеріальних та фінансових витрат із Державного бюджету України.
8. Оцінка впровадження та виконання вимог регуляторного акта
Прийняття запропонованого регуляторного акта надасть змогу вдосконалити державне регулювання та посилити контроль за діяльністю кредитних спілок та їхніх відокремлених підрозділів, а також посилити захист майнових прав членів кредитної спілки.
9. Оцінка ризику впливу зовнішніх чинників на дію регуляторного актаНемає.
10. Обґрунтування строку дії регуляторного акта
Обмеження строку дії Змін немає. Строк дії Змін – відповідно до законодавства після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
11. Визначення показників результативності регуляторного актаНадходжень до державного та місцевого бюджетів, що пов’язані з дією запропонованих Змін, не передбачається.
Дія регуляторного акта поширюється на всі кредитні спілки.
Витрати коштів і часу, що пов’язані з виконанням регуляторного акта, у кредитних спілок не передбачено.
Рівень поінформованості кредитних спілок з основних положень регуляторного акта високий.
12. Визначення заходів, за допомогою яких здійснюватиметься відстеження результативності регуляторного актаЗа дотриманням вимог Змін здійснюватиметься постійний контроль Департаментом нагляду за кредитними установами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.
Аналіз регуляторного впливу підготовлено Департаментом нагляду за кредитними установами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (м. Київ-001, вул. Б.Грінченка, 3, тел. 235-51-31).
Голова Комісії В. Суслов