Повідомлення про оприлюднення проекту Закону України Про внесення змін до Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та аналізу його регуляторного впливуНа виконання вимог статті 9 Закону України „Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності" Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України повідомляє про оприлюднення протягом 5 робочих днів на своєму офіційному сайті (www.dfp.gov.ua, рубрика „Нормативно-правова база", розділ „Проекти нормативно-правових актів Держфінпослуг") проекту Закону України Про внесення до Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та аналізу його регуляторного впливу.
Зауваження та пропозиції до проекту можна надіслати на адресу Держфінпослуг:
поштову - 01001, м.Київ, вул. Б.Грінченка,3;
електронну - info@dfp.gov.ua
Зауваження і пропозиції приймаються протягом 1 місяця від дня оприлюднення проекту регуляторного акта.
Проект
З А К О Н У К Р А Ї Н И
Про внесення змін до Закону України „Про фінансові послуги
та державне регулювання ринків фінансових послуг"
Верховна Рада України п о с т а н о в л я є:І. У Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 1, ст. 1):
1) у частині першій статті 1:
пункт 7 викласти у такій редакції:
"7) учасниками ринків фінансових послуг є:
особи, які відповідно до закону мають право надавати фінансові послуги на території України;
особи, які здійснюють діяльність з надання посередницьких послуг на ринках фінансових послуг;
об'єднання фінансових установ (крім саморегулівних організацій);
споживачі фінансових послуг.
Законами України з питань регулювання ринків фінансових послуг можуть бути передбачені інші учасники ринків фінансових послуг";
у пункті 8 слова "певною частиною статутного" замінити цифрами і словами "10 і більше відсотками статутного (пайового) ";
доповнити частину пунктами 13 - 17 такого змісту:
13) посередницькі послуги на ринках фінансових послуг - діяльність юридичних осіб або фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, яка може включати консультування, експертно-інформаційні послуги, роботу, пов'язану з підготовкою, укладанням та виконанням (супроводом) договорів про надання фінансових послуг, інші посередницькі послуги за переліком, установленим Уповноваженим органом;
14) пруденційний нагляд - встановлення фінансових нормативів та здійснення контролю за їх дотриманням шляхом регулярного проведення оцінки загального фінансового стану фінансової установи, результатів її діяльності та якості управління нею;
15) афілійована особа - юридична особа, в статутному капіталі якої фінансова установа має істотну участь або яка має істотну участь у статутному капіталі фінансової установи;
16) споріднена особа - юридична особа, яка має спільних з фінансовою установою власників істотної участі;
17) пов'язаною особою юридичної особи (далі - пов'язана особа) є:
юридична особа, що здійснює контроль за відповідною юридичною особою або контролюється нею, чи перебуває з такою юридичною особою під спільним контролем;
фізична особа або члени її сім'ї, які здійснюють контроль за відповідною юридичною особою (членами сім'ї фізичної особи вважаються її чоловік (дружина), діти або батьки як фізичної особи, так і її чоловіка (дружини), а також чоловіка (дружини) будь-кого з дітей або батьків фізичної особи);
посадова особа відповідної юридичної особи, яка уповноважена виконувати від імені такої юридичної особи юридичні дії, спрямовані на встановлення, зміну або припинення правових відносин, а також члени сім'ї такої посадової особи.
Під здійсненням контролю слід розуміти володіння безпосередньо або через пов'язаних фізичних чи юридичних осіб найбільшою часткою (паєм, пакетом акцій), що становить не менш як 20 відсотків статутного капіталу юридичної особи, або управління найбільшою кількістю голосів в органі управління юридичної особи. Для фізичної особи загальна сума володіння часткою статутного капіталу юридичної особи (голосів у органі управління) визначається як загальний обсяг корпоративних прав, що належать такій фізичній особі, членам її сім'ї та юридичним особам, які контролюються такою фізичною особою або членами її сім'ї";
2) у статті 20:
пункт 1 викласти у такій редакції:
"1) ведення державного реєстру фінансових установ та реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги (реєстрація), та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг";у пункті 3 слова "фінансових установ" замінити словами "учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) ";
3) у частині першій статті 28:
пункти 5, 9 і 19 викласти у такій редакції:
"5) встановлює плату за реєстрацію фінансових установ (внесення змін до Державного реєстру фінансових установ) та видачу ліцензій (їх дублікатів) ";
"9) проводить самостійно чи разом з іншими державними органами перевірки діяльності учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), їх афілійованих, споріднених та пов'язаних осіб";
"19) встановлює професійні вимоги до посадових осіб та/або працівників учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), критерії оцінки ділової репутації керівників та головних бухгалтерів фінансових установ та може вимагати звільнення з посад осіб, які не відповідають встановленим вимогам для зайняття відповідних посад";
доповнити частину пунктами 31, 51, 20 - 23 такого змісту:
"31) погоджує відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документи фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг";
"51) надає інформацію за зверненнями юридичних осіб, роз'яснює порядок застосування законодавства України про фінансові послуги";
"20) встановлює критерії оцінки ділової репутації та задовільного фінансового стану засновників (учасників), що мають істотну участь у статутному капіталі фінансової установи;
21) встановлює умови та порядок запровадження обов'язкового внутрішнього аудиту (контролю) учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), який передбачає:
нагляд за поточною діяльністю фінансової установи;
контроль за дотриманням законів, нормативно-правових актів Уповноваженого органу та рішень органів управління фінансової установи;
перевірку результатів поточної фінансової діяльності фінансової установи;
аналіз інформації та відомостей про діяльність фінансової установи, професійну діяльність її працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами фінансової установи;
виконання інших передбачених нормативно-правовими актами Уповноваженого органу функцій, пов'язаних з наглядом та контролем за діяльністю фінансової установи;
22) встановлює вимоги до джерел походження коштів, за рахунок яких формується статутний (пайовий) капітал учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), якщо інше не встановлено законом;
23) розробляє і затверджує нормативно-правові акти з урахуванням особливостей бухгалтерського обліку у сфері надання фінансових послуг";
4) у статті 29:
у назві та тексті статті слова "напрями нагляду" в усіх відмінках замінити словами "напрями пруденційного нагляду" у відповідному відмінку;
доповнити статтю частиною такого змісту:
"3. Необхідність та доцільність здійснення пруденційного нагляду у відповідних напрямах, що передбачені цією статтею, визначаються Уповноваженим органом";5) частину першу статті 30 викласти у такій редакції:
"1. Уповноважений орган має право проводити в межах своєї компетенції перевірки (інспекції) діяльності учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг), їх афілійованих, споріднених та пов'язаних осіб";6) у першому реченні частини другої статті 34 слово "тільки" замінити словами "виключно фінансовою установою";
7) частину першу статті 36 доповнити абзацом такого змісту:
"У разі необхідності проведення перевірки дотримання законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, Уповноважений орган може прийняти рішення про продовження встановленого законом строку видачі ліцензії на строк, необхідний для проведення такої перевірки".8) у частині першій статті 40:
пункти 3 і 7 викласти у такій редакції:
"3) накладати на учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафи відповідно до статті 41 цього Закону";
"7) виключати відповідно до законодавства учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) з державного реєстру фінансових установ або реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги";доповнити частину пунктом 31 такого змісту:
"31) накладати штрафи відповідно до статті 43 цього Закону";9) у статті 41:
назву статті викласти у такій редакції:
"Стаття 41. Штрафи";у частині першій:
абзац перший викласти у такій редакції:
"1. Уповноважений орган накладає штрафи на учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг)";пункт 1 після слів "передбачено законом" доповнити словами "та/або реєстрації, яка передбачена законом";
частину третю виключити;
10) у статті 42:
у частині четвертій слова "до трьох днів" замінити словами "до десяти робочих днів";
у другому реченні частини п'ятої слова "суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи" замінити словами "учасника ринків фінансових послуг";
частину шосту викласти у такій редакції:
"6. Посадові особи Уповноваженого органу, визначені у частині першій цієї статті, приймають рішення про накладення штрафу протягом шести місяців з дня виявлення порушення, але не пізніш як через один рік з дня порушення учасником ринків фінансових послуг встановлених законодавством України правил здійснення діяльності на ринках фінансових послуг";11) у статті 43:
у частині першій:
доповнити частину після слів "передбачено законом" словами "та/або реєстрації, яка передбачена законом";
слова "фізичну особу - суб'єкта підприємницької діяльності чи посадову особу" замінити словами "посадову особу, інших працівників учасника ринків фінансових послуг";у частинах другій і третій слова "фізичну особу - суб'єкта підприємницької діяльності чи посадову особу суб'єкта підприємницької діяльності - юридичної особи" замінити словами "посадову особу, інших працівників учасника ринків фінансових послуг".
ІІ. Цей Закон набирає чинності з дня його опублікування.