Державна служба фінансового моніторингу України за результатами круглого столу на тему: «Практичні аспекти виконання суб'єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», який відбувся 06.11.2012 р., надала рекомендації щодо виявлення небанківськими кредитними установами фінансових операцій, які підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, які будуть розміщені на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України у розділі «Запитання-відповіді».
Чи підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу операція із перерахування небанківською кредитною установою кредитних коштів на рахунок автосалону для придбання автомобіля особою, яка є членом цієї кредитної установи?
Згідно із пунктом 9 частини першої статті 1 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» (далі — Закон) обов'язковий фінансовий моніторинг — сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами первинного фінансового моніторингу, з виявлення фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу відповідно до статті 15 Закону, ідентифікації учасників таких операцій та вивчення їх діяльності, ведення обліку цих операцій та відомостей про їх учасників, обов'язкового звітування про них Держфінмоніторингу України, а також подання додаткової інформації про фінансові операції та їх учасників, що стали об'єктом фінансового моніторингу з боку Держфінмоніторингу України.
Відповідно до пункту 16 частини першої статті 15 Закону, обов'язковому фінансовому моніторингу підлягає фінансова операція із надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує 150 000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень.
Враховуючи викладене операція із перерахування небанківською кредитною установою кредитних коштів одним переказом на рахунок автосалону для придбання автомобіля особою, яка є членом цієї кредитної установи, не підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу за вказаною ознакою.
Водночас зазначаємо, що така фінансова операція може підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо, зокрема у суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникають підстави вважати, що вона пов'язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму.