22/01/2013

Прес-конференція на тему "Обговорення проекту розпорядження Нацкомфінпослуг "Про затвердження Положення про навчання працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України"

22 січня 2013 року у інформаційному агентстві "Інтерфакс-Україна" відбулась прес-конференція на тему "Обговорення проекту розпорядження Нацкомфінпослуг "Про затвердження Положення про навчання працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України". Учасниками прес-конференції від держави були представники Нацкомфінпослуг: від департаменту розвитку ринків фінансових послуг та фінансового моніторингу директор департаменту Сергій Кузьменко та начальник відділу фінансового моніторингу Руслан Гончаренко; представники ринку небанківських фінансових установ: президент ЛСОУ Наталія Гудима, голова комітету Асоціації з фінансового моніторингу «Української федерації убезпечення» Гліб Бакалов, віце-президент НАКСУ, Голова Громадської ради при Державній службі фінансового моніторингуУкраїни Катерина Калустова, президент ВАКС Вікторія Волковська.

Приводом для проведення прес-конференції стала вимога, що міститься у вищезгаданому проекті розпорядження Нацкомфінпослуг, щодо обов’язковості проходження навчання працівниками, які тимчасово виконують обов’язки відповідальних за проведення фінансового моніторингу.

Дискусія з даного питання почалась ще до оприлюднення проекту розпорядження після надходження скарг від учасників ринків до профільних асоціацій щодо застосування регулятором заходів впливу за непроходження навчання з фінмоніторингу особами, що тимчасово виконують обов’язки відповідальних за фінансовий моніторинг. Дане питання обговорювалось 6 листопада 2012 року під час засідання круглого столу у Державній службі фінансового моніторингу, де була висловлена позиція представників небанківського фінансового сектору щодо недопущення перевищення повноважень, які не витікають із законодавства, а саме щодо запровадження обов’язкового навчання працівників, які тимчасово виконують обов’язки відповідальних за проведення фінансового моніторингу. На що з боку працівників Нацкомфінпослуг було висловлено думку щодо необхідності внесення змін до чинного законодавства з метою усунення можливості подвійного трактування його норм.

Вищезгаданий проект змін до розпорядження Держфінпослуг "Про затвердження Положення про порядок навчання працівників та керівників підрозділів фінансових установ, відповідальних за проведення внутрішнього фінансового моніторингу" від 16.09.2003 р. № 55 (зі змінами та доповненнями) напряму містить норму, що вимагає запровадження обов’язкового навчання працівників, які тимчасово виконують обов’язки відповідальних за проведення фінансового моніторингу на рівні з відповідальними за проведення фінансового моніторингу працівниками. Така позиція Нацкомфінпослуг і стала причиною для проведення прес-конференції, під час якої представники учасників ринків наголосили на тому, що запропонований Нацкомфінпослуг проект розпорядження прямо суперечить Закону, встановлюючи додаткові вимоги до кваліфікації тимчасово виконуючих обов’язки відповідальних за фінансовий моніторинг в частині проходження навчання.

Крім того, позиція інших регуляторів щодо даного питання суттєво відрізняється від правозастосовчої практики, яку сьогодні пропонує запровадити Нацкомфінпослуг. Жоден із суб’єктів державного фінансового моніторингу, включаючи Нацбанк України, Держфінмоніторинг, Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку, Міністерство фінансів, Мінекономрозвитку України, не встановлює для суб’єктів первинного фінансового моніторингу обов’язку проводити навчання тимчасово виконуючих обов’язки відповідальних за фінансовий моніторинг.

Також було зазначено, що вимога щодо обов’язковості проходження навчання працівниками, призначеними тимчасово виконувати обов’язки відповідального за фінансовий моніторинг, тягне за собою додаткове фінансове навантаження на усіх учасників небанківського фінансового ринку.

Позиція учасників ринків була закріплена у відповідному зверненні професійних об’єднань (PDF, 3,14МБ), направленому до Нацкомфінпослуг в рамках обговорення проекту розпорядження Нацкомфінпослуг "Про затвердження Положення про навчання працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України".

Наразі обговорення оприлюдненого проекту розпорядження „Про затвердження Положення про навчання працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Нацкомфінпослуг, та визнання такими, що втратили чинність, деяких розпоряджень Держфінпослуг" триває.

Зауваження та пропозиції до проекту регуляторного акта приймаються протягом одного місяця з дати його опублікування (до 8 лютого 2013 року) на адресу Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг: поштову - 01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3; електронну – mail@dfp.gov.ua.